Start with what’s actually going onBeginnen Sie damit, was wirklich los ist
Good investing needs a solid base. Before you choose any instrument, you should know what comes in, what goes out, how much to keep in reserve, and what you’re saving for. This is where most clients start, and for many it’s where the biggest improvements are.Gutes Anlegen braucht ein solides Fundament. Bevor Sie ein Instrument wählen, sollten Sie wissen, was hereinkommt, was hinausgeht, wie viel Reserve sinnvoll ist und wofür Sie sparen. Hier beginnen die meisten Kundinnen und Kunden, und für viele liegt hier die grösste Verbesserung.
- You earn well but can’t say where the money goes.Sie verdienen gut, können aber nicht sagen, wohin das Geld fliesst.
- A big change is coming: a child, a move, a job, a home.Eine grosse Veränderung steht an: Kind, Umzug, neuer Job, Eigenheim.
- You want a solid base before you start to invest.Sie wollen ein solides Fundament, bevor Sie anfangen anzulegen.
- You’d like a second pair of eyes on your pension statements.Sie wünschen sich eine zweite Meinung zu Ihren Vorsorgeunterlagen.
What we work on togetherWoran wir gemeinsam arbeiten
Income, spending and cash flowEinkommen, Ausgaben und Cashflow
A realistic picture of where your money goes, built from your own numbers and revisited when life changes — a new job, a child, a home.Ein realistisches Bild, wohin Ihr Geld fliesst, aus Ihren eigenen Zahlen erstellt und angepasst, wenn sich das Leben ändert: neuer Job, Kind, Eigenheim.
Emergency reserveNotreserve
How much to keep readily available, where to keep it, and how to build it without feeling squeezed.Wie viel jederzeit verfügbar sein sollte, wo Sie es halten und wie Sie es aufbauen, ohne sich einzuschränken.
Goals and savings plansZiele und Sparpläne
Turning “someday” into numbers and dates: a home, education, Hajj, a business, a first big purchase.Aus «irgendwann» werden Zahlen und Termine: Eigenheim, Ausbildung, Hadsch, ein Unternehmen, die erste grosse Anschaffung.
Obligations and financingVerpflichtungen und Finanzierung
Mortgages, loans and leasing, and how they fit your budget and your principles.Hypotheken, Kredite und Leasing, und wie sie zu Ihrem Budget und Ihren Grundsätzen passen.
Pillar 2 and Pillar 3a overviewÜberblick Säule 2 und Säule 3a
What your pension fund statement actually says, what you can still do, and how Pillar 3a fits into the picture.Was Ihr Pensionskassenausweis tatsächlich aussagt, was Sie noch tun können und wie die Säule 3a ins Gesamtbild passt.
Zakat overviewZakat-Übersicht
If you give Zakat, we help you organise the figures each year. The religious ruling always remains with your own scholar.Wenn Sie Zakat entrichten, helfen wir Ihnen, die Zahlen jedes Jahr zu ordnen. Das religiöse Urteil bleibt stets bei Ihrem Gelehrten.
From first question to a plan you can followVon der ersten Frage zu einem Plan, den Sie umsetzen können
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Tell us where you standSagen Sie uns, wo Sie stehen
In our first meeting we go through your income, expenses, assets and goals together, in a short questionnaire.Im ersten Treffen gehen wir gemeinsam Ihr Einkommen, Ihre Ausgaben, Ihr Vermögen und Ihre Ziele durch, anhand eines kurzen Fragebogens.
- 2
We map it togetherWir erfassen es gemeinsam
In our meetings we go through the numbers, spot the gaps, and agree what matters most.In unseren Gesprächen gehen wir die Zahlen durch, erkennen Lücken und legen fest, was am wichtigsten ist.
- 3
You get a written planSie erhalten einen schriftlichen Plan
A report in plain language with a budget, priorities and concrete next steps.Ein Bericht in verständlicher Sprache mit Budget, Prioritäten und konkreten nächsten Schritten.
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We keep it currentWir halten ihn aktuell
Through a regular review, the plan changes when your life does.Durch regelmässige Überprüfung ändert sich der Plan, wenn sich Ihr Leben ändert.
Halal investingHalal-Anlage
Sharia-screened investing built around your timeline.Scharia-konforme Anlage, ausgerichtet auf Ihren Zeithorizont.
Learn more →Mehr erfahren →Retirement & successionRuhestand & Nachfolge
Retirement planning and inheritance, done properly.Ruhestandsplanung und Nachfolge, sauber gelöst.
Learn more →Mehr erfahren →Ready to see where you stand?Bereit für eine Standortbestimmung?
Thirty minutes, by video or phone, with no obligation. We look at your situation and tell you honestly whether and how we can help.Dreissig Minuten per Video oder Telefon, unverbindlich. Wir sehen uns Ihre Situation an und sagen Ihnen ehrlich, ob und wie wir helfen können.