Retirement and inheritance, in plain termsRuhestand und Erbe, einfach erklärt
Two questions sit behind almost every financial life: will there be enough, and will it pass on as you intend? Both depend on Swiss rules that few people have time to read. We help you see your position clearly and prepare the right conversations.Zwei Fragen stehen hinter fast jedem Finanzleben: Reicht es, und wird es so weitergegeben, wie Sie es wollen? Beide hängen von Schweizer Regeln ab, die kaum jemand Zeit hat zu lesen. Wir helfen Ihnen, Ihre Lage klar zu sehen und die richtigen Gespräche vorzubereiten.
- You’re within ten to fifteen years of retirement.Ihr Ruhestand liegt in zehn bis fünfzehn Jahren.
- You’re self-employed and build your own pension cover.Sie sind selbständig und bauen Ihre Vorsorge selbst auf.
- You have a family and no clear plan for what happens next.Sie haben eine Familie, aber keinen klaren Plan für den Ernstfall.
- You want your estate to respect both Swiss law and your faith.Sie möchten, dass Ihr Nachlass Schweizer Recht und Ihren Glauben respektiert.
What we work on togetherWoran wir gemeinsam arbeiten
Your retirement income pictureIhr Bild des Ruhestandseinkommens
What you can expect from AHV/AVS, your pension fund and Pillar 3a, set against what you’ll want to spend.Was Sie von AHV, Pensionskasse und Säule 3a erwarten können, im Vergleich zu dem, was Sie ausgeben möchten.
Capital or pensionKapital oder Rente
The questions that decide whether to take your pension fund as capital, as an annuity, or in part. We set out the trade-offs; your tax advisor confirms the tax effects.Die Fragen, die entscheiden, ob Sie Ihr Pensionskassenguthaben als Kapital, als Rente oder teilweise beziehen. Wir zeigen die Abwägungen; die steuerlichen Folgen bestätigt Ihre Steuerberatung.
Timing your retirementDer Zeitpunkt Ihres Ruhestands
What retiring earlier or later would mean for your income, and how to prepare in the years before.Was ein früherer oder späterer Ruhestand für Ihr Einkommen bedeutet und wie Sie sich in den Jahren davor vorbereiten.
Swiss inheritance law and FaraidSchweizer Erbrecht und Faraid
Swiss law reserves compulsory portions for certain heirs, and Faraid shares can differ. We show you where they match, where they don’t, and what options exist.Das Schweizer Recht behält bestimmten Erben Pflichtteile vor, und Faraid-Anteile können abweichen. Wir zeigen Ihnen, wo sie übereinstimmen, wo nicht und welche Möglichkeiten bestehen.
Protecting your familyIhre Familie absichern
Who inherits, who looks after young children, and what happens if you can’t decide for yourself — the topics to raise with your notary.Wer erbt, wer sich um kleine Kinder kümmert und was geschieht, wenn Sie nicht mehr selbst entscheiden können — die Themen für das Gespräch mit Ihrem Notar.
Working with your specialistsZusammenarbeit mit Ihren Fachpersonen
We prepare the ground, so your notary or lawyer can put your wishes into a valid will or contract efficiently.Wir bereiten den Boden vor, damit Ihr Notar oder Ihre Anwältin Ihre Wünsche effizient in ein gültiges Testament oder einen Vertrag fassen kann.
From first question to a plan you can followVon der ersten Frage zu einem Plan, den Sie umsetzen können
- 1
Gather the factsDie Fakten zusammentragen
Pension fund statements, AHV account extract, Pillar 3a, family situation and any existing will.Pensionskassenausweis, AHV-Kontoauszug, Säule 3a, Familiensituation und ein allfälliges Testament.
- 2
See the positionDie Lage erkennen
We work out your likely retirement income and where Swiss inheritance rules meet your wishes.Wir ermitteln Ihr voraussichtliches Ruhestandseinkommen und wo das Schweizer Erbrecht auf Ihre Wünsche trifft.
- 3
Decide what you wantEntscheiden, was Sie wollen
We agree priorities and options, written up in your report.Wir legen Prioritäten und Optionen fest und halten sie in Ihrem Bericht fest.
- 4
Hand over to the right specialistAn die richtige Fachperson übergeben
For wills, contracts and tax questions, we prepare you for your notary, lawyer or tax advisor.Für Testament, Verträge und Steuerfragen bereiten wir Sie auf Ihren Notar, Ihre Anwältin oder Ihre Steuerberatung vor.
Financial planningFinanzplanung
Budget, cash flow and everyday money questions.Budget, Cashflow und alltägliche Geldfragen.
Learn more →Mehr erfahren →Halal investingHalal-Anlage
Sharia-screened investing built around your timeline.Scharia-konforme Anlage, ausgerichtet auf Ihren Zeithorizont.
Learn more →Mehr erfahren →Let’s talk about what you leave behindSprechen wir darüber, was Sie hinterlassen
A free first conversation, by video or phone, is a calm place to start. No obligation, no pressure.Ein kostenloses Erstgespräch per Video oder Telefon ist ein ruhiger Einstieg. Unverbindlich und ohne Druck.